Sciences économiques et sociales · Terminale

Exercices : crises financières et régulation du système financier

22 exercices avec correction détaillée, en 3 séries. Aucune inscription : ta progression reste sur ton appareil.

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Crises financières et régulation du système financier — S’entraîner

Feuille d’exercices

Prénom : ……………………………Date : ……………………Score : ……… / 8

Exercice 1 — Coche la bonne réponse.
Qu’est-ce qui caractérise une bulle spéculative ?
- Une baisse durable du prix d’un actif
- Une hausse du prix d’un actif très au-delà de sa valeur fondamentale, fondée sur l’anticipation de nouvelles hausses
- Une hausse des taux d’intérêt décidée par la banque centrale
- Une augmentation de la production industrielle
Exercice 2 — Relie chaque élément de gauche à celui de droite.
Associe chaque canal de transmission à son mécanisme.
1. 1. Effet de richesse négatif
2. 2. Baisse du prix des collatéraux
3. 3. Contraction du crédit
- A. Les banques fragilisées réduisent leurs prêts
- B. Les ménages se sentent plus pauvres et consomment moins
- C. Les garanties valent moins, donc on obtient moins de crédit
Exercice 3 — Coche « Vrai » ou « Faux ».
Une panique bancaire peut provoquer la faillite d’une banque qui était pourtant solvable au départ.
VraiFaux
Exercice 4
Une banque détient 12 milliards d’euros de fonds propres et 150 milliards d’actifs pondérés par les risques. Calcule son ratio de solvabilité en %.
Écris tes calculs :
Réponse : ……………… %
Exercice 5
Comment appelle-t-on la tendance d’un acteur protégé contre un risque à prendre davantage de risques ?
Exercice 6 — Coche la bonne réponse.
Quel événement a marqué l’aggravation de la crise financière en septembre 2008 ?
- Le krach de Wall Street
- La faillite de la banque Lehman Brothers
- La création de l’euro
- La signature des accords de Bâle I
Exercice 7 — Complète les trous.
Complète.
Pour limiter les paniques bancaires, on met en place une des dépôts. Pour éviter les faillites en chaîne, la banque centrale peut agir comme prêteur en dernier .
Exercice 8
Partie 1 : expliquez comment une crise financière peut provoquer une hausse du chômage.

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Crises financières et régulation du système financier — S’entraîner

Corrigé détaillé — pour les parents et les enseignants

Exercice 1
Réponse : Une hausse du prix d’un actif très au-delà de sa valeur fondamentale, fondée sur l’anticipation de nouvelles hausses
Dans une bulle, on achète pour revendre plus cher, non pour les revenus que l’actif rapporte : le prix se déconnecte de la valeur fondamentale.
Exercice 2
Réponse : 1 → B · 2 → C · 3 → A
Ces trois canaux font baisser la demande globale : la crise financière devient une crise économique.
Exercice 3
Réponse : Vrai
La banque prête une grande partie des dépôts : si tous les déposants retirent en même temps, elle manque de liquidités. La crainte de la faillite peut donc provoquer la faillite (prophétie autoréalisatrice).
Exercice 4
Réponse : 8 %
Ratio de solvabilité = fonds propres / actifs pondérés par les risques × 100.
1. 12 / 150 = 0,08
2. 0,08 × 100 = 8 %
Exercice 5
Réponse : l’aléa moral
L’aléa moral explique pourquoi les sauvetages bancaires doivent s’accompagner d’une régulation : sinon, ils encouragent les comportements risqués.
Exercice 6
Réponse : La faillite de la banque Lehman Brothers
La faillite de Lehman Brothers, le 15 septembre 2008, a provoqué une crise de confiance générale sur les marchés interbancaires.
Exercice 7
Réponse : garantie · ressort
Ces deux dispositifs stabilisent le système, mais ils peuvent créer de l’aléa moral : d’où la supervision.
Exercice 8
Exemple de réponse : Une crise financière se traduit par une forte baisse du prix des actifs et par des difficultés bancaires.
D’une part, la baisse du prix des actifs crée un effet de richesse négatif : les ménages réduisent leur consommation. D’autre part, les banques fragilisées, et confrontées à la baisse de la valeur des collatéraux, réduisent leurs crédits : l’investissement des entreprises recule.
La demande globale diminue, donc les entreprises produisent moins et réduisent l’emploi : le chômage conjoncturel augmente, comme ce fut le cas après 1929 et après 2008.
Il faut construire une chaîne causale complète : crise financière → canaux → demande globale → production → emploi.
- Au moins deux canaux de transmission
- Lien avec la demande globale
- Lien avec le chômage conjoncturel
- Exemple historique

Exercices corrigés : 0 / 8

Exercice 1 sur 8
QCM
Qu’est-ce qui caractérise une bulle spéculative ?
Choisis une réponse
Une baisse durable du prix d’un actifUne hausse du prix d’un actif très au-delà de sa valeur fondamentale, fondée sur l’anticipation de nouvelles haussesUne hausse des taux d’intérêt décidée par la banque centraleUne augmentation de la production industrielle
Aide d’ULU pour cet exercice
Exercice 2 sur 8
Association
Associe chaque canal de transmission à son mécanisme.
- Effet de richesse négatif
- Baisse du prix des collatéraux
- Contraction du crédit
Aide d’ULU pour cet exercice
Exercice 3 sur 8
Vrai ou faux
Une panique bancaire peut provoquer la faillite d’une banque qui était pourtant solvable au départ.
Vrai ou faux ?
VraiFaux
Aide d’ULU pour cet exercice
Exercice 4 sur 8
Calcul
Une banque détient 12 milliards d’euros de fonds propres et 150 milliards d’actifs pondérés par les risques. Calcule son ratio de solvabilité en %.
Ta réponse%
Aide d’ULU pour cet exercice
Exercice 5 sur 8
Réponse à écrire
Comment appelle-t-on la tendance d’un acteur protégé contre un risque à prendre davantage de risques ?
Ta réponse
Aide d’ULU pour cet exercice
Exercice 6 sur 8
QCM
Quel événement a marqué l’aggravation de la crise financière en septembre 2008 ?
Choisis une réponse
Le krach de Wall StreetLa faillite de la banque Lehman BrothersLa création de l’euroLa signature des accords de Bâle I
Aide d’ULU pour cet exercice
Exercice 7 sur 8
Texte à trous
Complète.
Pour limiter les paniques bancaires, on met en place une des dépôts. Pour éviter les faillites en chaîne, la banque centrale peut agir comme prêteur en dernier .
Aide d’ULU pour cet exercice
Exercice 8 sur 8
Question ouverte
Partie 1 : expliquez comment une crise financière peut provoquer une hausse du chômage.
Ta réponse
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